Investissements – Gestion de patrimoine
Donnez de la sérénité à vos investissements
Obtenez clarté et transparence
Gagnez en confiance
Prenez le contrôle de vos objectifs financiers
Comment investir mon épargne ?
Comment réduire ma fiscalité ?
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine à mon conjoint et à mes enfants ?
Comment en investir les liquidités de ma société ?
De combien ai-je besoin pour ma retraite ?
ALETIM répond à vos besoins et objectifs, en vous donnant accès à un service à forte valeur-ajoutée :
► Nous vous apportons un conseil global à 360 : financier, fiscal et civil, adressant vos objectifs de vie et d’entreprise.
► Nos intérêts sont solidement alignés grâce à une rémunération transparente, dégressive et indépendante.
► Nos processus sont régulièrement réévalués, pour simplifier votre expérience et protéger vos données.
►Nos domaines d’expertise
Nous créons de la valeur pour nos clients dans 6 domaines d’expertise. Nous nous appuyons sur un réseau d’experts quand nous ne détenons par l’expertise en interne.
Investissements
et gestion d’actifs
Sociétés et gestion de trésorerie
Optimisation de la fiscalité
Transmission et famille
Préparation de la retraite et prévoyance
Planification financière et projets
►Des principes d’investissement éprouvés
Nous sommes de fervents défenseurs de l’investissement fondé sur des données vérifiables, porté par le mouvement de l’evidence-based investing. De nombreuses études ont montré à plusieurs reprises que les promesses de battre le marché via la sélection de titres et le market timing sont une illusion.
Pour nos clients, nous nous concentrons sur les éléments que nous pouvons contrôler et créons des stratégies d’investissement basés sur les principes suivants :
1 Les rendements des investissements sont liés au risque. Il n’y as pas de “free lunch", même si Wall Street essaie souvent de le faire croire.
2 Les portefeuilles doivent être profondément diversifiés.
3 L'allocation d'actifs doit être basée sur la tolérance au risque et un rééquilibrage discipliné.
4 Les frais et la fiscalité sont un élément clé de la sélection des supports d’investissement et des contrats.
►Notre Approche
En devenant client, vous profitez de l’ensemble de nos expertises dans le cadre de notre conseil global.
-INVESTISSEMENTS-
#ÉLEVER
Sélection rigoureuse parmi un univers dense de solutions d’investissements
Construction et maintien d’une allocation d'actifs, répondant aux objectifs fixés, en adéquation avec le profil investisseur
Mesure régulière de la performance et du risque des portefeuilles
-INGÉNIERIE PATRIMONIALE-
#OPTIMISER
Optimisation de votre fiscalité par rapport à votre situation et vos objectifs
Structuration de sociétés, optimisation de la rémunération et prévoyance du dirigeant et mise en place d’un dispositif d’épargne salariale
Évaluation des projets d’investissements immobiliers, revue des valorisations et aide à la négociation.
-PLANNING FINANCIER-
#SUIVRE
Détermination d’une stratégie de transmission de votre patrimoine ou de cession d’entreprise
Préparation et optimisation des projets de financement spécifiques (retraite, études des enfants, revenus complémentaires)
Optimisation de l’allocation d’actifs et l’utilisation des emprunts, leur taille, les taux et les modalités.
►Un conseiller engagé à vos côtés
Notre vision : Être acteur et partenaire de la réussite de vos projets professionnels et personnels
J’aborde le « rubik’s cube » de l’investissement financier avec une approche méthodique et rigoureusement analytique, mais c’est en permettant à mes clients de sentir réellement maîtres de leur avenir financier que je trouve le plus de satisfaction.
Je suis impliqué académiquement et professionnellement dans la finance et les investissements depuis près de 15 ans et j'ai fondé ALETIM convaincu qu'il existait une lacune sur le marché pour fournir des conseils financiers fondés sur de la donnée vérifiable, exempts de conflits d'intérêts et à des prix équitables.
►Ils nous font confiance
Nous avons fait appel à Pierre-Henri pour être conseillé sur notre gestion financière. Nous bénéficions de son expertise riche. Depuis le début il est très clair par son approche pédagogique. Il a bien su comprendre notre situation complexe et nos besoins. Ainsi, nous pouvons nous projeter plus facilement sur des projets complexes.
Maxime N.
Cadre en entreprise
Un très grand merci à Pierre-Henri. Tes conseils, ton expertise et ta disponibilité m’ont aidé à prendre une bonne décision. Je sais que les sujets retraite et transmission sont maintenant bien traités et suivis pour nous et c’est un grand soulagement au quotidien.
Florence K.
Retraitée
Pierre-Henri m'a été recommandé alors que je recherchais des conseils sur l’optimisation de mes placements retraite. Ma situation était compliquée avec des plans d’épargne-retraite privés souscrits à l’étranger, des revenus hors de France et un statut de double-résident fiscal. Pierre-Henri m’a permis de clarifier et structurer ces sujets en travaillant de concert avec mon comptable.
Jens M.
Chef d’entreprise
►Les questions les plus posées
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Vous et vos besoins.
Nous commençons par cerner vos projets et vos motivations.
Notre premier entretien a pour but de guider notre conseil en gestion de patrimoine vers des solutions sur mesure.
Nos recommandations.
Après avoir recueilli ces informations, nous élaborons votre stratégie patrimoniale.
Ce sont vos questions qui font avancer le projet, et nous sommes à votre écoute.
Votre stratégie patrimoniale.
Adoptez la stratégie en totalité ou en partie.
Ensuite, nous organisons vos futures solutions pour une clarté optimale grâce à nos plateformes numériques.
Un suivi personnalisé.
Nous tenons à offrir un accompagnement complet à nos clients.
À chaque étape de la vie, il existe une stratégie adaptée, c’est pourquoi nous prévoyons au minimum deux rendez-vous par an.
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Avec un minimum de 130 € HT par trimestre, notre service est accessible quel que soit le niveau de patrimoine conseillé au départ. En savoir plus sur notre mode de rémunération.
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Nous vous accueillons dans nos bureaux, 11 rue Voie lactée à Saint Didier au Mont d'or (périphérie Lyon Nord).